科創(chuàng)板開(kāi)戶嚴(yán)監(jiān)管 墊資方仍有空可鉆？
　　券商全行業(yè)展開(kāi)復(fù)查、回訪并停止不合規(guī)賬戶權(quán)限，未來(lái)或只能臨柜開(kāi)通權(quán)限；仍有墊資方頂風(fēng)作案

　　從“不核實(shí)資金來(lái)源”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;二審”投資者條件、再到清理不合規(guī)賬戶，在監(jiān)管近期多道嚴(yán)查令下，券商對(duì)科創(chuàng)板開(kāi)戶核查力度全面升級(jí)。

　　最近一周，記者以投資者身份咨詢了九家北京券商營(yíng)業(yè)部，均被告知“五一”假期后收到了最新通知，要嚴(yán)查用戶資質(zhì)，清理前期不合標(biāo)準(zhǔn)的賬戶。一位江西的個(gè)人投資者稱(chēng)，其權(quán)限開(kāi)通后，近期還收到券商發(fā)來(lái)的二次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，通過(guò)才可以保持權(quán)限開(kāi)通。

　　不同于券商態(tài)度的轉(zhuǎn)變，部分墊資方依然活躍著，聲稱(chēng)“絕對(duì)放心”，墊資開(kāi)戶仍能通過(guò)。一家墊資公司內(nèi)部人士告訴記者，其在證券公司里有認(rèn)識(shí)的人，之前開(kāi)過(guò)的十幾個(gè)人都沒(méi)有出過(guò)問(wèn)題。

　　值得注意的是，記者了解到，券商判斷投資者是否為“突擊進(jìn)賬”的一個(gè)前提，是該賬戶為老用戶，方可對(duì)比賬戶前后資產(chǎn)變化。而墊資方為投資者墊資，均是通過(guò)新賬戶操作，這無(wú)疑成為券商排查中的一個(gè)難點(diǎn)。

　　重點(diǎn)核查資金快進(jìn)快出賬戶 有可疑賬戶被查

　　近一周，新京報(bào)記者先后采訪了中信證券、中信建投、招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)元證券、方正證券、華泰證券、東北證券、銀河證券等九家券商營(yíng)業(yè)部，九位券商內(nèi)部人士均表示，已復(fù)查、回訪并停止了不合規(guī)定的賬戶權(quán)限，這項(xiàng)工作是在全行業(yè)范圍內(nèi)開(kāi)展的。

　　國(guó)元證券等多位券商人士告訴記者，開(kāi)通前的大額進(jìn)賬或開(kāi)通后的快速出賬，都可能受到重點(diǎn)關(guān)注。廣發(fā)證券一營(yíng)業(yè)部人士告訴記者，五一后接到新的通知，查的主要是3、4月時(shí)開(kāi)的一批科創(chuàng)板權(quán)限，如果原先只是幾萬(wàn)或十幾萬(wàn)塊錢(qián)在賬戶，突然轉(zhuǎn)進(jìn)50萬(wàn)元，可能就會(huì)被認(rèn)為“是奔著科創(chuàng)板來(lái)的”，由廣發(fā)證券的系統(tǒng)審核后上報(bào)給證券業(yè)協(xié)會(huì)。

　　據(jù)國(guó)元證券一營(yíng)業(yè)部人士介紹，目前沒(méi)有新增的開(kāi)通資質(zhì)要求，仍為“交易經(jīng)驗(yàn)滿兩年、滿足20個(gè)交易日日均資產(chǎn)50萬(wàn)”，但審查比之前嚴(yán)格。該人士稱(chēng)，“前段時(shí)間核查時(shí)，遇到了一例疑似‘突擊進(jìn)賬’的賬戶，合規(guī)部已報(bào)送上級(jí)。國(guó)元證券上百家營(yíng)業(yè)部都在查。”

　　一位招商證券人士表示，其后臺(tái)系統(tǒng)嚴(yán)查權(quán)限開(kāi)通后長(zhǎng)時(shí)間不夠50萬(wàn)元的賬戶；華泰證券一營(yíng)業(yè)部人士強(qiáng)調(diào)，資金要一直放著，開(kāi)完轉(zhuǎn)走也可能會(huì)被取消權(quán)限。而國(guó)元證券等多家券商告訴記者，一旦賬戶權(quán)限被停，將不能再在手機(jī)上申請(qǐng)，只能臨柜辦理。

　　部分投資者已知曉新的規(guī)則。前期已開(kāi)通科創(chuàng)板權(quán)限的一位北京個(gè)人投資者表示，聽(tīng)說(shuō)了券商從嚴(yán)審查資質(zhì)的消息，目前資金仍在賬戶內(nèi)沒(méi)有轉(zhuǎn)出。一位江西的個(gè)人投資者稱(chēng)，其在國(guó)金證券申請(qǐng)的科創(chuàng)板權(quán)限，“五一”假期后還收到國(guó)金證券發(fā)來(lái)的二次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，像個(gè)考試一樣，通過(guò)才可以保持權(quán)限開(kāi)通。

　　券商核查步步升級(jí)的背后，是監(jiān)管短期內(nèi)多道“嚴(yán)查令”的推動(dòng)。3月19日，上交所公布個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易的條件，并明確證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人投資者是否符合投資者適當(dāng)性條件進(jìn)行核查；4月23日，上交所向各券商下發(fā)通知，要求券商對(duì)已開(kāi)通權(quán)限賬戶重新核查，可要求投資者提供資金來(lái)源證明材料等。

　　記者從券商處得知，5月初監(jiān)管下發(fā)了新的通知。券商在“二審”過(guò)程中，如果有不符合投資者適當(dāng)性管理要求的，要拒絕為其提供科創(chuàng)板股票服務(wù)。

　　有墊資公司稱(chēng)仍有把握不被查出

　　“大額進(jìn)賬、快速出賬”，是資金掮客的操作特點(diǎn)，也是券商審查的重點(diǎn)，但仍有資方頂風(fēng)作案。

　　據(jù)記者此前調(diào)查，多地都有做科創(chuàng)板墊資開(kāi)權(quán)限的資方，可墊資50萬(wàn)-1000萬(wàn)，手續(xù)費(fèi)在1.6萬(wàn)-3.5萬(wàn)之間。資方們更傾向于大額墊資，尤其是“千萬(wàn)元賬戶一日游”的方式，快速高效且資方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)小。