科創(chuàng)板開戶嚴(yán)監(jiān)管 墊資方仍有空可鉆？
　　券商全行業(yè)展開復(fù)查、回訪并停止不合規(guī)賬戶權(quán)限，未來或只能臨柜開通權(quán)限；仍有墊資方頂風(fēng)作案

　　從“不核實資金來源”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;二審”投資者條件、再到清理不合規(guī)賬戶，在監(jiān)管近期多道嚴(yán)查令下，券商對科創(chuàng)板開戶核查力度全面升級。

　　最近一周，記者以投資者身份咨詢了九家北京券商營業(yè)部，均被告知“五一”假期后收到了最新通知，要嚴(yán)查用戶資質(zhì)，清理前期不合標(biāo)準(zhǔn)的賬戶。一位江西的個人投資者稱，其權(quán)限開通后，近期還收到券商發(fā)來的二次風(fēng)險測評，通過才可以保持權(quán)限開通。

　　不同于券商態(tài)度的轉(zhuǎn)變，部分墊資方依然活躍著，聲稱“絕對放心”，墊資開戶仍能通過。一家墊資公司內(nèi)部人士告訴記者，其在證券公司里有認(rèn)識的人，之前開過的十幾個人都沒有出過問題。

　　值得注意的是，記者了解到，券商判斷投資者是否為“突擊進賬”的一個前提，是該賬戶為老用戶，方可對比賬戶前后資產(chǎn)變化。而墊資方為投資者墊資，均是通過新賬戶操作，這無疑成為券商排查中的一個難點。

　　重點核查資金快進快出賬戶 有可疑賬戶被查

　　近一周，新京報記者先后采訪了中信證券、中信建投、招商證券、廣發(fā)證券、國元證券、方正證券、華泰證券、東北證券、銀河證券等九家券商營業(yè)部，九位券商內(nèi)部人士均表示，已復(fù)查、回訪并停止了不合規(guī)定的賬戶權(quán)限，這項工作是在全行業(yè)范圍內(nèi)開展的。

　　國元證券等多位券商人士告訴記者，開通前的大額進賬或開通后的快速出賬，都可能受到重點關(guān)注。廣發(fā)證券一營業(yè)部人士告訴記者，五一后接到新的通知，查的主要是3、4月時開的一批科創(chuàng)板權(quán)限，如果原先只是幾萬或十幾萬塊錢在賬戶，突然轉(zhuǎn)進50萬元，可能就會被認(rèn)為“是奔著科創(chuàng)板來的”，由廣發(fā)證券的系統(tǒng)審核后上報給證券業(yè)協(xié)會。

　　據(jù)國元證券一營業(yè)部人士介紹，目前沒有新增的開通資質(zhì)要求，仍為“交易經(jīng)驗滿兩年、滿足20個交易日日均資產(chǎn)50萬”，但審查比之前嚴(yán)格。該人士稱，“前段時間核查時，遇到了一例疑似‘突擊進賬’的賬戶，合規(guī)部已報送上級。國元證券上百家營業(yè)部都在查。”

　　一位招商證券人士表示，其后臺系統(tǒng)嚴(yán)查權(quán)限開通后長時間不夠50萬元的賬戶；華泰證券一營業(yè)部人士強調(diào)，資金要一直放著，開完轉(zhuǎn)走也可能會被取消權(quán)限。而國元證券等多家券商告訴記者，一旦賬戶權(quán)限被停，將不能再在手機上申請，只能臨柜辦理。

　　部分投資者已知曉新的規(guī)則。前期已開通科創(chuàng)板權(quán)限的一位北京個人投資者表示，聽說了券商從嚴(yán)審查資質(zhì)的消息，目前資金仍在賬戶內(nèi)沒有轉(zhuǎn)出。一位江西的個人投資者稱，其在國金證券申請的科創(chuàng)板權(quán)限，“五一”假期后還收到國金證券發(fā)來的二次風(fēng)險測評，像個考試一樣，通過才可以保持權(quán)限開通。

　　券商核查步步升級的背后，是監(jiān)管短期內(nèi)多道“嚴(yán)查令”的推動。3月19日，上交所公布個人投資者參與科創(chuàng)板股票交易的條件，并明確證券公司應(yīng)當(dāng)對個人投資者是否符合投資者適當(dāng)性條件進行核查；4月23日，上交所向各券商下發(fā)通知，要求券商對已開通權(quán)限賬戶重新核查，可要求投資者提供資金來源證明材料等。

　　記者從券商處得知，5月初監(jiān)管下發(fā)了新的通知。券商在“二審”過程中，如果有不符合投資者適當(dāng)性管理要求的，要拒絕為其提供科創(chuàng)板股票服務(wù)。

　　有墊資公司稱仍有把握不被查出

　　“大額進賬、快速出賬”，是資金掮客的操作特點，也是券商審查的重點，但仍有資方頂風(fēng)作案。

　　據(jù)記者此前調(diào)查，多地都有做科創(chuàng)板墊資開權(quán)限的資方，可墊資50萬-1000萬，手續(xù)費在1.6萬-3.5萬之間。資方們更傾向于大額墊資，尤其是“千萬元賬戶一日游”的方式，快速高效且資方承擔(dān)風(fēng)險小。